運用実績・実体験

自分のお金で試し、
続けてきた資産形成。

お伝えしているのは、机上の理論ではありません。自分の家計を整え、余剰資金をつくり、相場が下がって不安な時期も積立を続けてきました。その実体験が、ご相談の土台です。

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運用資産規模 0万円 20代のうちに、自分のお金で運用
教育・養育資金 0万円 子どもの将来のために、いまも運用中
相談・取引 0件以上 開業後にお受けしてきた件数
運用スタイル インデックス × 高配当 目的で使い分ける、2つの軸

※資産額は市場環境により変動します。特定の運用成果をお約束するものではありません。

実績

すべて、自分のお金で
続けてきた結果です。

資産額を誇るための数字ではありません。迷いや失敗も経験しながら、実際に自分でやってきた。その経験をもとにご相談に乗れることを、お伝えするための数字です。

家計資料とノートを広げた相談テーブルの水彩イラスト — ご相談では、実際の家計の数字を一緒に眺めます

20代で2,000万円規模の資産を運用

収入を増やす、支出を整える、投資を続ける。この3つを同時に積み重ねて、若いうちから資産形成の土台を作ってきました。値動きに不安になった経験もあるからこそ、ご相談では「続けられる設計」をいちばん重視しています。

教育・養育資金として3,000万円を運用

第一子が生まれて、お金の目的は一気に具体的になりました。将来の教育費、家族の安心、選択肢を守るために、生活を圧迫しない範囲で資産を育てる。自分の家庭で、いまも実践している設計です。

子ども名義の証券口座を早期に準備

時間を味方につけるために、子どもが生まれたタイミングで将来のお金の置き場所を決めました。「早く小さく始める」ことの意味を、自分の家庭でも確かめています。

インデックス投資と高配当株を役割で分ける

インデックス投資は将来のための資産づくり、高配当株は今の暮らしの余白づくり。目的で役割を分けているから、相場に一喜一憂して売買せず、落ち着いて続けられます。

進め方

実体験のなかで固まった、
資産形成の順番。

最初に商品を選ぶことはしません。この順番は、教科書から学んだものではなく、自分の家計で試すなかで固まったものです。ご相談でも、この順番を崩さずに進めます。

01家計を整える

毎月いくら残せるか、どの支出を整えると効果が大きいか。ここが曖昧なまま投資を始めると、下落時に続かなくなります。

02防衛資金を作る

急な出費や収入減に備えるお金が手元にあれば、相場が下がっても、慌てて売らずにいられます。

03目的別に分ける

教育費、老後資金、日々の楽しみ。目的が違えば、取れるリスクも運用の期間も変わります。ひとつのやり方に押し込みません。

04仕組みで続ける

口座の分け方、自動積立、見直しの時期まで決めておき、意志の力に頼らなくても続く形に整えます。

運用の考え方は、3つだけ。

土台から順番に積み上げる。この形が崩れなければ、相場が揺れても暮らしは揺れません。

守る

生活防衛資金、固定費の整理、無理のない支出設計。まずは家計が崩れにくい状態を作ります。ここが資産形成の土台です。

育てる

NISA・iDeCoを使った長期・積立・分散。守るお金があるからこそ、値動きに動じず、将来の選択肢を増やす運用を続けられます。

使う

今の満足度、家族との時間、学びや経験への支出。未来のためだけに今を犠牲にしない。使うお金も、設計のうちです。

相談の姿勢

「しないこと」を、
先に決めています。

お金の相談では、できることを並べるよりも、「何をしないか」をはっきり示すほうが誠実だと考えています。

個別銘柄の売買判断は行いません

特定の商品や銘柄を買う・売る判断は行いません。制度や考え方を整理し、ご自身で判断できる状態を作る支援をします。

保険商品の販売を目的にしません

保険の販売につなげるための相談ではありません。家計、固定費、生活防衛資金、資産形成の土台づくりを中心に扱います。

わからないことに、わかったふりをしません

制度も相場も変わっていきます。言い切れないことは言い切らず、前提をひとつずつ確認しながら、現実的な選択肢を一緒に考えます。

メッセージ

今の生活を豊かにしながら、
未来にも仕送りする。

節約だけに偏ると、今の暮らしが苦しくなります。反対に、今だけを優先しすぎると、将来の選択肢が狭くなります。だからこそ、使う、守る、育てるのバランスを取りながら、長く続けられる形を一緒に考えます。

資産形成は、誰かと比べるためのものではありません。自分や家族が、必要な時に必要な選択をできるようにするための準備です。

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自分のお金で試し、続けてきた資産形成。

すべて、自分のお金で続けてきた結果です。